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LCB-FT Gel des avoirs (5D, Arrêté du 06/01/21)

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La 5e Directive LCB-FT (Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme) marque une étape importante dans la réglementation financière européenne. Entrée en vigueur en 2020, elle vient compléter la 4e directive et a pour objectif d’accroître l’harmonisation entre les pays en matière de LCB-FT. Cette directive intervient également dans un contexte d’expansion des risques, notamment avec l’émergence des services de crypto-actifs qui devront pour al première répondre à des exigences de ce type. Dans cet article, nous allons explorer les apports de qalestra dans l'accompagnement des entreprises pour se conformer à cette directive.

Identification et Vérification Renforcée des Clients (KYC)

Un des points clés de la 5e directive LCB-FT est l'amélioration des exigences relatives à la connaissance du client (KYC). Les entreprises doivent identifier et vérifier l'identité de leurs clients de manière plus approfondie. Cela inclue notamment la demande de papiers d’identités, de justificatifs de domiciles, d’informations personnelles etc. Ces exigences ont pour buts d’identifier rapidement les profils de criminels ou les clients qui n’auraient pas le droit d’utiliser ce service. Qalestra, à travers son module Workflow, simplifie la cartographie et la documentation dans les processus de vérification des clients. Cela inclut la collecte et la vérification des données d'identité, ainsi que la surveillance continue des transactions pour détecter des comportements atypiques.

Transparence Accrue sur les Bénéficiaires Effectifs

La directive met l'accent sur la nécessité d'une transparence accrue concernant les bénéficiaires effectifs des sociétés et des tiers. Qalestra facilite la conformité à cette exigence grâce à son module Contrôle, qui permet de recueillir et de gérer les informations sur les bénéficiaires effectifs. Cette fonctionnalité assure une meilleure visibilité sur les structures d'entreprise complexes et aide à prévenir les activités suspectes.

Rapports de Conformité et Collaboration avec les Autorités

La directive impose également aux entreprises de produire des rapports de conformité détaillés et de collaborer étroitement avec les autorités de régulation. La rédaction de ces rapports est foncièrement importante car ils démontrent la conformité de l'entreprise aux différentes exigences de la directive. Pour accélérer la rédaction de raports les modules de qalestra vous accompagnent dans leur réalisation et dans vous permet de conserver une organisation efficace. Ce système garantit une transparence totale et facilite la communication avec les organismes de réglementation.

Conclusion

La 5e directive LCB-FT représente un pas significatif vers un système financier plus transparent et plus sécurisé. Grâce aux modules Norme, Contrôle et Pilotage, Qalestra fournit aux entreprises les outils nécessaires pour naviguer efficacement dans ce cadre réglementaire complexe. En adoptant ces solutions, les entreprises peuvent non seulement se conformer aux exigences réglementaires, mais aussi renforcer leur résilience opérationnelle face aux menaces de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme.

Publié le
December 6, 2023
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